Евросоюз включил Россию в «черный список» по отмыванию денег — и для россиян это уже не про «точечные неудобства», а про реальный риск санкций, блокировок и закрытия счетов «на всякий случай». Усиленный комплаенс в банках означает, что под лупой окажется любая операция — от бытового перевода до пополнения счета, а за взаимодействие с подсанкционными банками в некоторых странах ЕС может грозить уголовная ответственность до 5 лет.
В материале разбираем, почему банки массово «дерискуют» клиентов с российским следом, где ограничения уже вышли за пределы ЕС (Армения, Казахстан, Сербия и др.), и что делать прямо сейчас, чтобы минимизировать риски: от разрыва с подсанкционными банками и удаления приложений до правил «прозрачного» поведения по европейскому счету.
